Officer AML/KYC senior – conformité financière

À propos du poste

Dans le cadre du développement de notre activité Compliance & Financial Crime, nous recherchons un(e) AML/KYC Officer pour intervenir auprès d’institutions financières basées au Luxembourg. Le poste s’adresse à différents niveaux d’expérience, du junior au senior, afin de garantir la conformité et la lutte contre le blanchiment.

Missions principales

• Collecter, analyser et vérifier la documentation KYC des clients.
• Effectuer l’onboarding de nouveaux clients et mettre à jour les dossiers existants.
• Identifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et analyser les structures de détention.
• Réaliser des revues périodiques et traiter les trigger events.
• Appliquer les procédures de Customer Due Diligence (CDD) et d’Enhanced Due Diligence (EDD) le cas échéant.
• Effectuer le screening PEP, sanctions et adverse media.
• Évaluer le risque client et contribuer aux Customer Risk Assessments.
• Analyser des structures corporate simples ou complexes, y compris internationales.
• Traiter les alertes AML et, selon l’expérience, participer aux investigations.
• Rédiger des mémos, recommandations ou notes d’analyse AML/KYC.
• Collaborer avec les équipes Compliance, Front Office, Risk, Operations ou Audit.
• Contribuer à l’amélioration continue des processus, contrôles et standards internes.

Profil recherché

• Formation ou expérience en AML/KYC, compliance, audit, financial crime, droit, finance ou conformité.
• Bonne connaissance des principes AML/CFT, du cadre réglementaire luxembourgeois (loi du 12‑novembre‑2004, exigences CSSF, AMLD, standards GAFI/FATF).
• Capacité à travailler sur l’onboarding, la remediation, les revues KYC et les investigations AML.
• Maîtrise de l’analyse documentaire, de l’identification des UBO et du screening PEP/sanctions.
• Rigueur, fiabilité, curiosité et capacité à poser les bonnes questions.

Compétences requises

• Principes AML/CFT et approche par les risques.
• Connaissance de la législation luxembourgeoise et des exigences CSSF.
• Screening PEP, sanctions et adverse media.
• Transaction monitoring et traitement d’alertes AML.
• Analyse de structures corporate et identification des bénéficiaires effectifs.